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2018-08-04 14:44:41北京晚报
“办理银行大额信用卡”成新型热门骗局
发布时间:2018-08-04 14:44:41 文章来源:北京晚报 网络编辑:康琪雪

  自2014年至今,北京市共审结涉电信诈骗案件40余起,审理被告人近300名,涉及900余名被害人,涉案金额5000余万元。海淀区人民法院以近期宣判的跨国案件,总结电信诈骗案的作案特点,揭秘新型热门骗局,提示大家注意防范。

  团伙分工精确 远涉海外

  北京审结的40余案中,仅1起是单独作案,其余均涉及结伙作案,其中5人以上犯罪团伙13起, 20人以上犯罪团伙5起,最大团伙涉案85人;犯罪地点分布全国,有8起案件涉跨国诈骗,所涉国家包括马来西亚、印度尼西亚、肯尼亚。

  海淀法院刑二庭的姜楠分析,这类案件中,均出现犯罪分子扮演不同身份、套取信息和索要钱款分离、统一话术及问答模板的特点,利用技术手段冒用电话号码、网站,同时造成急迫状态,对被害人进行信息隔断,从而骗取财物。昨天,海淀法院宣判的从肯尼亚押解回国人员特大跨国电信诈骗案即属此类情形。

  黑产发达 提高案件侦破难度

  电信诈骗屡禁不止,与犯罪黑色产业链条完整有关。上述40余案中,除诈骗罪外,还涉及侵害公民个人信息罪,掩饰、隐瞒犯罪所得罪,妨害信用卡管理罪,扰乱无线电通信管理秩序罪;16起案件为上下游犯罪,包含利用伪基站发送诈骗短信、为他人建立诈骗网站、倒卖信用卡、买卖个人信息及代为转账、取款等。

  黑产发达提高了案件侦破难度,各环节犯罪分子间并不熟识,无法有效查找,被害人付款短时内将被转账分散到全国多个账户并由多地取出,“黑吃黑”盛行亦使钱款难以追回。

  被害人未报案 尚存犯罪黑数

  徐某通过QQ购买患者及快递单客户信息2万余条,并雇佣7人进行话术培训,而后冒充康复中心工作人员及专家,称能够针对事主病情亲自配置药物、承诺治愈疗效并推销中药包。

  中药是徐某从网上购买的早餐糊和口服液,没有疗效。客户同意购买后,罪犯通过邮政公司邮递中药包并代收货款,共发送131单,其中签收42单,金额共计14.6万元。因犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪,徐某被判处有期徒刑3年6个月,罚金1万元。

  电信诈骗涉众性极强,40余案共涉及九百余名被害人,但考虑到被害人未报案因素,尚有犯罪黑数存在。未报案一方面是由于受害数额小,另一方面是部分骗局隐蔽性强,被害人误以为是民事纠纷未报案。

  诈骗手段多元 迭代迅速

  电信诈骗作案手段多元,但一段时间内同一类骗局集中涌现,并在2至3年内迅速升级迭代。冒充邮政、公检法机关人员,谎称账户涉及犯罪要求接管型骗局,集中出现于2014年至2016年,冒充熟人借款、冒充银行卡升级、机票改签型等骗局亦有出现;2016年以来,新晋流行手段为办理大额信用卡型诈骗。

  从前年11月至去年2月,博广公司乔某等35人通过打电话方式,谎称能办理银行大额信贷卡,骗取一百余人手续费共计153万余元,后以诈骗罪分别被判处12年6个月到1年6个月不等刑罚。

  姜楠提醒大家注意防范,此热门骗局手法分三步:

  第一步,罪犯通过QQ上购买的信息拨打电话,自称贷款平台,和银行合作推出10万到50万大额度信用卡,询问办理意向,办理需交3年服务费,最低5800元,一般是15800元。

  第二步,罪犯收集客户发送的申请表,包括身份证号、手机号、车、房等个人情况,为后期诈骗做准备,并冒充银行信审部员工致电客户,要求登录银行官网申请信用卡,输入客户名字及手机号,点击发送验证码。

  第三步,业务员索要验证码并称已通过审核,客户签订合同、缴纳服务费,后给客户打电话说信用卡不能这么快下来,并推荐其他无抵押贷款,推脱不退款。

  

  本报记者 林靖

  原题:“办理银行大额信用卡”成新型热门骗局

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